富邦人壽海外投資誤判　金管會認內控欠妥 - 股票

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2.原文內容：
富邦人壽海外投資誤判　金管會認內控欠妥重罰

金管會去年金檢富邦金控時，發現富邦人壽海外投資時，投資前後評估有內控缺失，主要
是投資標的發生重大信用風險事件時，富邦人壽員工沒有往上通報為重大風險事件，導致
富壽高層決策時，無法做出應該有的決策，公司沒有做出相對應的判斷，程序上不完備，
遭金管會認定內控制度上欠周延，罰240萬元。

保險局官員說，主要是富邦人壽投資國外當地股票時，投資標的有重大負面消息：

1.例如機構發布新聞，對投資標的的財務狀況有財務影響，表達財務報告內容有需查證，
媒體批露作假帳，

2.是當地證交所，也有發布投資標的財務上的負面公告，但通報上卻不詳實，有案件是沒
通報，有些是通報內容很簡單，沒評估對公司的風險。

官員說，富壽對投資標的發生重大信用風險事件，沒有通報，罰180萬元，而通報內容沒
詳述可能風險，讓公司誤判這案子的嚴重性，罰60萬元，合計240萬元。

保險局副局長王麗惠說，因為富邦人壽內控設計有欠周延，實際執行上，相關投資前後的
評估，有欠妥適，因為內控制度上欠周延是中度缺失，才會是重大裁罰 。

3.心得/評論：
※必需填寫滿20字
本來看標題想說投資時看錯也難免阿(雖然是大 富邦 也不會百分之百看對趨勢)
罰甚麼罰....
原來是通報跟查證不確實阿
這情況在壽險業投資部門常有嗎?

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